Один із варіантів – це попросіть особистих рекомендацій у вашої родини та друзів. Крім того, порівняльні сайти VouchedFor і Unbiased мають базу даних із тисячами фінансових консультантів, що дає змогу фільтрувати консультантів за досвідом, областю та відгуками клієнтів.28 березня 2024 р.
Через життєво важливу роль, яку може відігравати фінансовий консультант, найкраще не поспішати й знайти того, кому, на вашу думку, можна довіряти. Перш ніж зробити свій вибір, перегляньте свої фінансові цілі, шукайте рекомендації, досліджуйте історію консультанта та запитуйте про гонорари консультанта.
Процес і вартість фінансових консультацій для звичайного клієнта
| Приблизно Мінімум | Медіана | |
|---|---|---|
| Звичайний Плата за початкову консультацію | $0 | |
| Підготовка SOA або авансові збори | $800 | $2,000 |
| Постійна плата за консультацію | $1,000 | $3,700 |
25 травня 2023 р
Ось п’ять кроків, які ви можете зробити, щоб оцінити ефективність свого фінансового консультанта:
- Крок 1: Оцініть ефективність свого інвестиційного портфеля. …
- Крок 2. Подивіться, чи проводить фінансовий консультант щорічну податкову перевірку. …
- Крок 3. Перевірте, чи відповідає радник вашій схильності до ризику. …
- Крок 4. Переконайтеся, що ваш фінансовий консультант слухає.
За фінансового консультанта варто платити, якщо він надає необхідну вам допомогучи тому, що у вас немає часу чи фінансової хватки, або ви просто не хочете займатися своїми фінансами. Порадник може бути особливо цінним, якщо у вас складні фінанси, яким потрібна професійна допомога.
Хоча обидва пропонують рекомендації щодо інвестицій, податків та інших фінансових питань, фінансові консультанти зазвичай зосереджуються на управлінні інвестиційним портфелем особи, тоді як спеціалісти з фінансового планування розглядають повну фінансову картину та довгострокові цілі особи.